¿Qué debo saber sobre los poderes notariales financieros en Georgia?

Por: GeorgiaLegalAid.org
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POA financiero

Poderes notariales financieros en Georgia

 Contenido


¿Qué es un poder notarial financiero?

Un poder notarial financiero es un documento que le permite a otra persona hacerse cargo legalmente de los asuntos financieros por usted.  La persona designada se llama agente.

 

Un poder notarial financiero se puede usar en una variedad de situaciones, que incluyen:

  • Si hay una crisis e inesperadamente usted no puede manejar sus finanzas,
  • Si usted va a someterse a una cirugía y espera no poder tomar decisiones financieras o actuar durante un período de tiempo,
  • Si su salud está empeorando y le preocupa que llegará un momento en que no podrá manejar sus propias finanzas.

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¿Cuándo entra en vigor la agencia?

El poder notarial financiero comienza tan pronto como lo firma, a menos que:

  • Usted enumera una fecha futura en la que le gustaría que comience, o

  • Usted especifica un evento o circunstancia cuando le gustaría que comenzara.

  • Por ejemplo, podría decir que le gustaría que su poder notarial financiero comience cuando su médico determine que usted ya no puede tomar decisiones financieras por sí mismo. 

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¿Cuándo termina la agencia?

Si usted sabe que solo desea que su poder notarial financiero dure un tiempo específico, puede indicar la fecha en que desea que termine la agencia.  De lo contrario, el poder notarial financiero permanecería vigente:

  • Hasta que el tribunal testamentario le designe un curador (en caso de que quede incapacitado);

  • Hasta que usted revoque el poder notarial financiero; o

  • Hasta su muerte.  Tras su muerte, el albacea o administrador de su patrimonio se encargaría de los asuntos financieros de su patrimonio.  Es una buena idea tener su documento de poder notarial financiero registrado en los registros de escrituras del condado en el que usted vive.

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¿Cuáles son mis derechos y responsabilidades con un poder notarial financiero? 

Usted tiene derecho a limitar el poder notarial.  Puede elegir poderes específicos que le gustaría que su agente tuviera o no.  Por ejemplo, puede permitir que su agente emita cheques para pagar facturas pero no vender su propiedad.

 

Incluso si el poder notarial financiero está en vigor, usted todavía tiene derecho a tomar decisiones legales sobre sus finanzas.  Su agente debe seguir sus instrucciones.

 

Usted tiene derecho a iniciar y finalizar un poder notarial financiero en cualquier momento.

 

Para firmar un poder notarial financiero, debe tener la capacidad para comprender un contrato. Esto incluye:

  • la capacidad de comprender el documento que firma y

  • las consecuencias de firmar el documento. 

 

Si usted está bajo tutela o conservadores, cualquier poder notarial financiero que firme será nulo mientras esté bajo esa tutela o conservadores.

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¿Cuáles son los derechos y responsabilidades de un agente?

Su agente puede actuar en su nombre, pero su agente:

  • Solo puede hacer las cosas para las que les ha dado permiso expreso, y

  • Debe actuar siempre en su mejor interés.

 

Algunos ejemplos de lo que puede hacer su agente si lo autoriza:

  • Pagar sus facturas mensuales por usted 

  • Obtener acceso a sus cuentas bancarias y depositar / sacar dinero de sus cuenta

  • Comprar, vender o arrendar su casa u otra propiedad

  • Comprar, vender o arrendar cualquier propiedad personal (por ejemplo, su automóvil, muebles, joyas, etc.)

  • Pedir prestado dinero o pedir préstamos para usted

  • Preparar y presentar declaraciones de impuestos y la documentación necesaria del seguro social o del seguro de desempleo.

  • Comprar o vender su automóvil

  • Obtener acceso a su caja de seguridad

  • Contratar y pagar a un profesional por usted (por ejemplo, un abogado, médico, contador, etc.)

  • Presentar una demanda en su nombre y defenderse de cualquier demanda presentada en su contra.

  • Comprar y / o vender acciones y bonos.

 

Su agente NO PUEDE:

  • Ignore your instructions

  • Usar su dinero para sus propias facturas, gastos o disfrute.

  • Actuar de cualquier forma que vaya en contra de sus intereses.

  • Pagarse una tarifa a menos que lo haya autorizado expresamente

  • Ignorar sus instrucciones

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¿Cómo puedo elegir un agente?

Es extremadamente importante que usted pueda confiar plenamente en la persona que ha nombrado como su agente para su poder notarial financiero.  Nunca debe sentirse presionado por nadie para firmar un poder notarial financiero, nombrar a un agente o darle a su agente un poder específico.  La autoridad que le otorgue a su agente puede tener un gran impacto en usted y no debe sentirse presionado para tomar una decisión.  Su agente (dependiendo de los poderes que le asigne) podría:

  • vender su casa,
  • retirar dinero de sus cuentas, o
  • pedir un préstamo a su nombre, incluida una hipoteca sobre su casa.

A diferencia de un curador o tutor, una persona que actúa con un poder notarial no tiene que responder ante un tribunal.  No existe una supervisión formal con respecto a las decisiones que toma su agente.

Su agente debe ser alguien con quien se sienta seguro para discutir sus deseos.  Su agente no necesita estar de acuerdo con todos sus deseos, pero tiene el deber fiduciario de cumplir con sus solicitudes. Por ejemplo, violaría el deber fiduciario de su agente de obtener una hipoteca sobre su propiedad si usted no quiere que se hipoteque su casa.

Es mejor nombrar a una sola persona para que sea su agente.  Puede decidir designar a dos personas para que actúen conjuntamente como sus agentes.  Sin embargo, si sus dos agentes no están de acuerdo y no pueden llegar a un acuerdo sobre cómo llevar a cabo sus deseos, esto podría causarle problemas y gastos.  Si se trata de miembros de la familia, puede resultar en un conflicto familiar.  Si le preocupa tener a alguien en su lugar en caso de que algo le suceda a su agente, usted puede nombrar a un agente inicialmente y luego designar a un agente sucesor que se haría cargo como su agente si su primer agente ya no pudiera servir como su agente.

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¿Cómo hago un documento de poder notarial financiero?

Puede encontrar un formulario de poder notarial financiero de muestra en el sitio web de la División de Servicios para Ancianos de Georgia.

 

Para ser válido, el formulario debe ser:

  • Firmado por usted o por alguien a quien solicite explícitamente que firme por usted,

  • Firmado por uno o más testigos competentes.  Un testigo competente está en su sano juicio y tiene al menos 14 años.

    • Los testigos deben jurar que usted firmó el formulario frente a ellos y entre ellos,

  • Todas las firmas deben hacerse ante notario,

  • El documento de poder notarial debe estar notariado.

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¿Cómo puedo revocar un poder notarial financiero?

En algún momento, es posible que desee finalizar, o revocar, un poder notarial financiero.  Es posible que desee revocar si:

  • Una vez más puede manejar sus propias finanzas, o

  • Cree que su agente está manejando mal sus finanzas.

Para revocar el poder notarial financiero, usted debe:

  • Fechar y firmar un documento que indique que está revocando el poder notarial financiero.  Incluya la fecha del poder notarial financiero y el nombre del agente.  Este documento debe ser atestiguado y notariado.
  • Hacer varias copias de la revocación.
  • Presentar la revocación original firmada en los registros de escrituras en el juzgado del condado
  • Enviar a su agente una copia de la revocación por correo certificado con acuse de recibo solicitado.  Esto es muy importante porque la revocación no entra en vigencia hasta que su agente la recibe.  Guarde el recibo de correo certificado que le devolvió con su copia de la revocación.
  • Dar una copia de la revocación a todas las partes que han estado tratando con su agente o que tendrían motivos para hacerlo.  Estas partes podrían incluir, entre otras, su banco, compañías de inversión y agente de bienes raíces.

 

Si su agente continúa actuando bajo el poder notarial financiero revocado, debe comunicarse con un abogado.

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Consejos y Términos

Términos

Definiciones: Esta sección da las definiciones de las palabras que a menudo verá en relación con un poder notarial financiero.

  • Administrador: la persona designada por el tribunal de sucesiones para manejar los asuntos de una persona fallecida que no dejó una Ultima Voluntad y Testamento.
  • Agente: aquél que está autorizado para actuar en representación o en lugar de otra persona.  Su "agente" es la persona que usted designa para manejar sus asuntos y tomar decisiones en su nombre.  Otro término para agente es apoderado.
  • Agente Sucesor: una persona que se nombra en un documento de Poder Notarial para asumir el cargo si el primer agente no puede o no está dispuesto a actuar como agente.
  • Albacea: La persona nombrada en una Ultima Voluntad y Testamento para manejar los asuntos de una persona fallecida.
  • Amplios Poderes: autoridad general otorgada a un agente sobre todos los asuntos financieros del director.
  • Conservator: una persona designada por un tribunal para manejar la propiedad y las finanzas de una persona incompetente.
  • Deber Fiduciario: el deber del agente de actuar con el más alto grado de honestidad y lealtad hacia el Principal y en el mejor interés del principal.
  • El Documento de Poder Notarial
  • El Estado de Georgia tiene un Formulario Legal de Georgia para poder notarial financiero que se establece en la Ley de Georgia en O.C.G.A. §10-6B-70.
  • Explotación Financiera: uso no autorizado de las finanzas de una persona por parte de otra. La explotación financiera es una forma de abuso de personas mayores.
  • Fiduciario: aquel que le debe a otro los deberes de buena fe, confianza, seguridad y franqueza al actuar en beneficio de otro en el ámbito de su relación.  Cuando usted nombra a un agente, su agente se convierte en su "Fiduciario".
  • Institución Financiera: una empresa, organización u otra entidad que administra dinero, crédito o capital, como un banco, una cooperativa de crédito, un corredor de valores o una compañía de inversión.
  • Poder Notarial: un documento que otorga a alguien la autoridad para actuar como agente o apoderado de la persona que firma el documento (el Principal).
  • Poder Notarial Duradero: un Poder Notarial que permanece en vigor incluso después de que el Principal queda incapacitado.
  • Poder Notarial Financiero: un tipo de Poder Notarial que otorga a un agente el poder de manejar algunos o todos los asuntos financieros del Principal.
  • Poder Notarial Médico o de Atención Médica: un tipo de Poder Notarial que otorga a un agente la autoridad para tomar decisiones relacionadas con la atención médica o la atención y el tratamiento médicos cuando el Principal no puede hacerlo.
  • Poderes del Agente: actos que un agente está autorizado a realizar mediante el Documento de Poder.
  • Principal: aquél que autoriza a otro a actuar en su nombre como agente.  Usted sería el "Principal" que le da autoridad a su "agente" mediante el Poder Notarial.
  • Revocar / Revocación: el acto de rescindir o cancelar el Poder Notarial y poner fin a la autoridad del agente para actuar en nombre del Principal y se puede realizar en cualquier momento por cualquier motivo.
  • Tutor: una persona designada por un tribunal para asegurarse de que se satisfagan las necesidades personales básicas de una persona incompetente, como refugio, alimentos, ropa, atención médica y tratamiento.

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Recursos

Ayuda Legal

  • Para obtener ayuda en los condados de Fulton, Clayton, Cobb, Gwinnett o DeKalb, comuníquese con Atlanta Legal Aid.  Complete la solicitud de admisión en línea de Atlanta Legal Aid  o llame al 404-524-5811 (línea principal), 404-657-9915 (GA Senior Legal Hotline), para ver si califica para asistencia legal.
  • Si usted vive en cualquier otro condado de Georgia, comuníquese con el Programa de Servicios Legales de Georgia para obtener ayuda.  Acceda a la solicitud de admisión en línea del GLSP o llame al 1-833-457-7529 para ver si califica para asistencia legal.
Última revisión y actualización: Oct 22, 2020
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